Préparez votre succession avec La France Mutualiste

Préparer sa succession est une étape clé pour assurer une transmission sereine et optimale de votre patrimoine. Entre les défis juridiques et les multiples aspects à considérer, anticiper ce projet peut être un vrai atout. La France Mutualiste et ses conseillers vous accompagnent pour mieux comprendre les enjeux, réduire les frais de succession et choisir les solutions adaptées à votre situation. Planifiez dès aujourd'hui pour protéger vos proches et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.

Pourquoi anticiper sa succession ?

Planifier sa succession, c’est protéger ses proches et optimiser la transmission de son patrimoine. Grâce à des outils comme l’assurance vie et une préparation adaptée, il est possible de réduire les frais de succession et éviter les conflits familiaux. Cette démarche est donc essentielle pour transmettre votre patrimoine de façon soignée.

Réduisez les frais de succession : en planifiant à l’avance, vous pouvez optimiser la fiscalité grâce à des dispositifs tels que les abattements fiscaux ou l’assurance vie.

Assurez la protection de vos proches : une succession bien préparée garantit que vos proches recevront leur part de patrimoine sans complications administratives ou légales.

Faites respecter vos volontés : en organisant votre succession, vous définissez précisément la répartition de vos biens.

Anticipez les imprévus : planifier votre succession permet également de prévoir les frais d’obsèques

Contacter un conseiller

Les 4 étapes clés pour préparer sereinement sa succession

Préparer sa succession est une démarche essentielle pour assurer la transmission de son patrimoine. Voici les principaux éléments à considérer :

Comprendre les frais de succession

Les frais de succession sont des impôts perçues par l'État lors de la transmission d'un héritage. Ils varient en fonction du lien de parenté et de la valeur des biens transmis. Il est donc crucial de les anticiper pour éviter des charges financières imprévues pour vos héritiers.

Optimiser les droits de succession grâce à l'assurance vie

L'assurance vie offre une fiscalité avantageuse pour la transmission de votre capital. Les versements effectués avant 70 ans permettent à chaque bénéficiaire de recevoir jusqu'à 152 500 € sans taxation. Au-delà de ce montant, un barème spécifique s'applique, mais reste souvent plus favorable que les droits de succession classiques.

Anticiper les frais d'obsèques

Les frais d'obsèques peuvent être prélevés sur l'actif de succession du défunt, dans la limite de 5 000 €. Il est donc important de prévoir ces dépenses pour ne pas alourdir la charge financière de vos proches.

Consulter des experts pour une planification personnalisée

Les conseillers de La France Mutualiste sont disponibles pour vous fournir des réponses personnalisées et vous accompagner dans la préparation de votre succession, afin de garantir une transmission conforme à vos souhaits

Prendre rendez-vous

Pourquoi et comment anticiper la transmission de son patrimoine ?

Dans ce webinar, nos experts, Sandra Wang (responsable régionale Île-de-France), David Lombard (responsable ingénierie patrimoniale et financière) et Peguy Pinaudeau (responsable succession support et accompagnement réseau), partagent leurs conseils d'experts pour optimiser la transmission de patrimoine. Ils répondent à vos questions et expliquent les mécanismes les plus avantageux pour préparer votre succession en toute simplicité, tout en minimisant les frais liés.